2021-07-15                    中國網(wǎng)財經(jīng)　

中國網(wǎng)財經(jīng)記者不完全統(tǒng)計，2021年上半年，銀保監(jiān)會系統(tǒng)對32位銀行業(yè)從業(yè)人員申任職資格不予核準(以批復(fù)公布日期為準)，涉及26家銀行業(yè)機構(gòu)，其中國有行3家、股份行1家、城商行2家、農(nóng)信社與農(nóng)商行14家、村鎮(zhèn)銀行4家、外資銀行1家、政策性銀行1家。從崗位來看，被否任職資格申請涉及崗位多為董事、理事。具體來看，19位申請人擬擔(dān)任董事、理事崗位，占比近六成；11位申請人擬擔(dān)任銀行行長、副行長、農(nóng)信社副主任等高級管理層崗位；另有2位申請人擬擔(dān)任銀行內(nèi)的某部門負責(zé)人。

根據(jù)《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第七十九條與《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第一百零二條的相關(guān)條款規(guī)定，中資商業(yè)銀行與農(nóng)村中小銀行機構(gòu)的董事、監(jiān)事和高管層擬任人，應(yīng)滿足具有完全民事行為能力；具有良好的守法合規(guī)記錄；具有良好的品行、聲譽；具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健；具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性；履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)共8項基本條件。據(jù)統(tǒng)計，上半年共有18位申請人因不滿足上述某一項或多項基本條件而被否決任職資格，占比達56%。

在這之中，申請人不具備“擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”是出現(xiàn)最多的被否原因，共10人的任職資格因此未獲核準，占上半年銀保監(jiān)系統(tǒng)不予核準任職資格總數(shù)的31%。黑龍江延壽農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事靳曉麗與王麗波、博樂農(nóng)村商業(yè)銀行擬任獨立董事張成與董事張玉黨、郵儲銀行奎屯市北京西路支行擬任行長夏春玲、農(nóng)業(yè)銀行尖扎縣支行擬任行長孫小偉等，均因此而被銀保監(jiān)系統(tǒng)否決任職資格申請。

而在對履職能力要求之外，過往從業(yè)記錄是否良好也是監(jiān)管部門要求銀行機構(gòu)董事、監(jiān)事和高管層擬任人要具備的基本條件之一。上半年，6人因不具備“良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄”而未被核準任職資格。值得注意的是，招商銀行鄂爾多斯分行擬任副行長劉向東與和碩縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任副主任孟兆東因具備“對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴重的”情形，按上述實施辦法均被視同為不具備“良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄”，任職資格均未被核準。

另外，在上述基本條件的基礎(chǔ)上，對于特定崗位，監(jiān)管部門要求擬任人還應(yīng)滿足額外條件，不具備者，亦會被否決任職資格申請。例如，陜西眉縣泰隆村鎮(zhèn)銀行擬任董事陳永軍因不具備“五年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事(理事)職責(zé)的工作經(jīng)歷”； 翁牛特立農(nóng)村鎮(zhèn)銀行擬任獨立董事劉洋因不具備“能夠運用金融機構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況”，任職資格均被否。

此外，中國網(wǎng)財經(jīng)記者不完全統(tǒng)計，上半年5人因未通過任職資格考試或任職資格考察談話而被否決任職資格申請，包括郵儲銀行西安北關(guān)支行行長楊柳、工商銀行昆明關(guān)上支行行長黃紅波、山西盂縣農(nóng)商銀行行長李玉宏等。

(編輯：錢曉睿)