2020-06-19                        證券日報

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本報記者 彭妍

????對于很多職業(yè)而言，從業(yè)資格考試是任職的必經(jīng)之路。對專業(yè)、道德要求很高的金融行業(yè)更是如此，要想在金融行業(yè)晉升的話，任職資格考試也是重要一關。但不少“準高管”還是栽在了考試上。

????銀保監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示，2020年以來已有36名銀行高管（包含董事等）任職資格被否，主要是因“任職資格考試或?qū)I(yè)知識測試”未通過。此外，過往從業(yè)污點也是任職資格被否的一個重要原因。

????15位高管

????因考試“掛科”被拒

????專業(yè)的金融知識儲備、良好的從業(yè)經(jīng)驗和較高的道德素質(zhì)是對銀行從業(yè)人員的基本要求。但從現(xiàn)實情況來看，任職資格考試“掛科”卻成為銀行高級管理人員（含董事等）任職資格不予核準的一大主要原因。

????據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，今年以來已有36名銀行高級管理人員的任職資格被否，其中有15人因“未通過任職資格考試或?qū)I(yè)知識測試”而被拒，占比約42%。有人甚至直接放棄考試。被拒人員涉及崗位包括行長助理、支行行長、獨立董事、董事等。其中，不予核準的董事、支行行長占比較多。

????在15位“掛科”的銀行擬任高管中，農(nóng)商行占比最大，達到5位。此外還有3位來自村鎮(zhèn)銀行，3位來自國有大行，僅1位來自股份制商業(yè)銀行，另有一部分來自農(nóng)信社等。未被核準任職資格的崗位大部分是地方支行的行長。按照地域劃分，陜西省監(jiān)管部門不予核準的銀行高管最多。

????據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，監(jiān)管部門一般通過考試成績判斷擬任人是否具有專業(yè)能力，高管任職資格考試內(nèi)容主要涉及銀行從業(yè)基礎知識、經(jīng)營管理、監(jiān)管政策等，總體難度并不大，只是對高管任職的最低要求。而且，此類任職資格考試若第一次未通過，還可以進行補考，兩次考試間隔兩周。

????除了“掛科”因素外，《證券日報》記者經(jīng)不完全統(tǒng)計后還發(fā)現(xiàn)，有10位“準高管”因被認定“不具有擔任擬任職務所需的相關知識、經(jīng)驗及能力”等原因而未被核準任職資格。

????此外，還有銀行高管任職資格未通過的原因是不熟悉職務職責。中國銀保監(jiān)會大慶監(jiān)管分局公告稱，因黑龍江林甸農(nóng)村商業(yè)銀行張某不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第一百零五條“農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任高級管理人員應了解擬任職機構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事（理事）會職責”之規(guī)定，不予核準其獨立董事的任職資格。

????過往從業(yè)污點

????限制職業(yè)發(fā)展

????由于銀行機構(gòu)的特殊性，監(jiān)管機構(gòu)除對擬任人進行專業(yè)能力和從業(yè)經(jīng)驗的審核外，還要對擬任人的品行、聲譽、財務狀況、獨立性等方面進行審核。現(xiàn)實中，確實有多位準高管因上述問題任職資格被否。

????巴彥淖爾銀保監(jiān)分局發(fā)布的公告顯示，某農(nóng)商行因擬任人符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第一百零三條第7款的情形：“被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上”，任職資格未被通過。

????今年年初，丹東銀保監(jiān)分局曾公告稱，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行丹東分行王某擬任遼寧省東港市支行行長的申請未獲得監(jiān)管批復，原因是王某個人有故意犯罪記錄。

????財務情況是否穩(wěn)健對高管晉升也有影響。2月6日，赤峰銀保監(jiān)分局發(fā)布公告稱，石某因存在個人及家庭財務穩(wěn)健的問題，不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（2019年9號令）第一百零二條第（六）款“個人及家庭財務穩(wěn)健”的條件，不予核準其擔任當?shù)啬炒彐?zhèn)銀行董事的任職資格。