2020年09月09日                 中國(guó)證券報(bào)

黃一靈

　　銀行高管的任職要求愈發(fā)嚴(yán)格。2020年以來(lái)，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，共有超60名銀行擬任高管任職資格被否，像“考試掛科”“有不良從業(yè)記錄”“身兼多職”“不具備相關(guān)經(jīng)驗(yàn)和能力”都是常見的被否原因。

　　中國(guó)證券報(bào)記者注意到，擬任高管被否主要集中在農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用社等中小銀行。業(yè)內(nèi)人士表示，這在一定程度反映出中小銀行內(nèi)部治理存在不足。中小銀行高管的選用，需要多維度考核，不能唯“資源”論，高管的理論水平和實(shí)際業(yè)務(wù)能力都很關(guān)鍵。

　　8月被否數(shù)量迎來(lái)小高峰

　　今年以來(lái)，超60名銀行擬任高管任職資格被否，被銀保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)出具“紅牌”。其中，8月被否數(shù)量迎來(lái)小高峰，高達(dá)15名。

　　從被否原因來(lái)看，考試掛科是銀行擬任高管任職資格被否的主要原因。其中，部分?jǐn)M任高管補(bǔ)考后仍不合格。例如，劉宏、仲濤、楊儉三人因未通過(guò)甘肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試和補(bǔ)考，銀保監(jiān)會(huì)酒泉監(jiān)管分局決定不予核準(zhǔn)他們金塔縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事任職資格。

　　衡水銀保監(jiān)分局對(duì)河北安平農(nóng)村商業(yè)銀行的批復(fù)亦顯示，李世席于7月17日參加了高管人員任職資格考試，考試成績(jī)不合格；于7月20日參加了補(bǔ)考，考試成績(jī)?nèi)圆缓细?，監(jiān)管部門不同意核準(zhǔn)其河北安平農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)部經(jīng)理任職資格。

　　有銀行業(yè)內(nèi)人士表示，這個(gè)考試總體而言難度不算太大，但的確需要提前準(zhǔn)備，“高管任職資格這種考試，是努力就能通過(guò)的，只要愿意花時(shí)間?！?/span>

　　若把時(shí)間線拉長(zhǎng)來(lái)看，除考試不及格外，若擬任高管擁有不良記錄、或者不具備相關(guān)經(jīng)驗(yàn)和能力、或?qū)W歷不夠，那么他們的任職資格也會(huì)被監(jiān)管部門否決。如銀保監(jiān)會(huì)武威監(jiān)管分局關(guān)于蘇炳軍天祝農(nóng)村商業(yè)銀行董事任職資格的批復(fù)中提到，其不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第二款規(guī)定條件，即“具有良好的守法合規(guī)記錄”。

　　任職資格審核持續(xù)從嚴(yán)

　　實(shí)際上，監(jiān)管領(lǐng)域?qū)τ诮鹑谛袠I(yè)擬任高管，在品行、聲譽(yù)、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面都有嚴(yán)格規(guī)范要求。

　　根據(jù)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級(jí)管理人員的任職資格基本條件包括：具有完全民事行為能力；具有良好的守法合規(guī)記錄；具有良好的品行、聲譽(yù)；具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)?。痪哂袚?dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性；履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

　　與此同時(shí)，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》還明確規(guī)定不同類型高管從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作的年限要求。例如，擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長(zhǎng)或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的高管，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)。國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行(直屬分行)行長(zhǎng)等，還有更高的從業(yè)經(jīng)歷年限要求。

　　中小銀行內(nèi)部治理亟待完善

　　統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2020年以來(lái)，銀行擬任高管任職資格被否主要集中在農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)信社等中小銀行，同時(shí)國(guó)有大行和股份行基層分支機(jī)構(gòu)也有涉及，但占比較少。

　　光大金融市場(chǎng)部分析師周茂華對(duì)中國(guó)證券報(bào)記者表示：“部分中小銀行擬任高管未通過(guò)考核，相當(dāng)于高管未達(dá)到監(jiān)管部門認(rèn)定的職務(wù)任職的基本素質(zhì)門檻要求，而高管對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策、內(nèi)部治理都起著至關(guān)重要作用，這在一定程度反映出上述銀行內(nèi)部治理存在不足。”

　　周茂華建議，中小銀行高管選用，還是要多維度的考核，不能唯“資源”論，高管的理論水平和實(shí)際業(yè)務(wù)能力都很關(guān)鍵，“中小銀行內(nèi)部治理需要管住人和錢，完善管理制度，形成有效的內(nèi)部治理，建立合規(guī)、專業(yè)的隊(duì)伍，這些與管理層人才隊(duì)伍素質(zhì)有直接關(guān)系”。

（責(zé)任編輯：華青劍）