2021年01月22日              中國證券報

　　今年以來已有8位銀行高管任職資格申請被否，原因竟然是……

　　戴安琪 王方圓 

　　最近，對于金融機(jī)構(gòu)高管來說，可謂是“幾家歡喜幾家愁”。

　　中證君根據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)信息梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來，已有8名銀行高管任職資格申請被否。究其原因，有人因考試不合格被否，有人則因所在銀行未能按時提交材料被否。

　　四大“攔路虎”

　　中證君發(fā)現(xiàn)，這些銀行高管遭遇的“攔路虎”主要有四類。

　　第一，不符合“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”的要求。

　　其中，考試是最大的“攔路虎”。

　　例如，新疆額敏縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社石強(qiáng)因在任職資格考試中，初考缺考，補(bǔ)考成績不合格，被認(rèn)為不符合“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”，其理事任職資格被否。

　　有同樣遭遇的還有郵儲銀行的楊柳，因未通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格考試和補(bǔ)考，其郵儲銀行西安市北關(guān)支行行長任職資格被否。

　　此外，黑龍江延壽農(nóng)村商業(yè)銀行的王麗波和靳曉麗，也因不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》第一百零二條第四款規(guī)定而被否定，而此款規(guī)定正是“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”。

　　第二，相關(guān)工作經(jīng)歷不符合要求。

　　例如，陜西眉縣泰隆村鎮(zhèn)銀行陳永軍“因擬任人沒有五年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事（理事）職責(zé)的工作經(jīng)歷”而不予核準(zhǔn)。

　　內(nèi)蒙古烏海市烏海銀行的某位獨立董事任職資格被否的批文，雖然說得比較含蓄，但中證君查閱相關(guān)規(guī)定之后發(fā)現(xiàn)，該人士也不符合“具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄”。

　　第三，未能有效履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。

　　遼寧撫順銀行的崔萬田，因在擔(dān)任其他銀行機(jī)構(gòu)獨立董事及關(guān)聯(lián)交易控制委員會主任期間，未能有效履行忠實和勤勉義務(wù)，其獨立董事資格未通過核準(zhǔn)。

　　第四，未能按時提交解釋材料。

　　陜西戶縣海絲村鎮(zhèn)銀行的楊濤任職資格被否，因所在銀行未按時提交解釋材料。

　　強(qiáng)調(diào)綜合能力

　　成為銀行高管，要經(jīng)過內(nèi)部、外部的層層考核，自然不是一件容易的事。就以往情況來看，一個最基本的條件就是要通過銀行保險業(yè)高管任職資格考試。

　　中證君梳理發(fā)現(xiàn)，考試是眾多高管任職資格被否的最大“攔路虎”。

　　不過，2020年12月，銀保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于深化銀行業(yè)保險業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營商環(huán)境的通知》指出，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險業(yè)董事、監(jiān)事（保險業(yè)）和高級管理人員任職資格考試。

　　然而，業(yè)內(nèi)人士指出，取消資格考試并不意味著放寬了高管任職準(zhǔn)入的門檻。事實上，此舉對于綜合素質(zhì)能力的考察更加嚴(yán)格。

　　《通知》指出，“取消考試后，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格核準(zhǔn)工作中應(yīng)通過審核申請材料、考察談話等方式對擬任人是否具備履職基本條件進(jìn)行審查；同時，通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管等方式加強(qiáng)對銀行保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事（保險業(yè)）和高級管理人員履職情況的監(jiān)管。”

　　“以筆試和面談考察形式來考核能力條件，并不意味著弱化對高管任職的準(zhǔn)入要求。相反，這意味著監(jiān)管工作持續(xù)下沉，由簡單的應(yīng)試考試考核履職能力，轉(zhuǎn)變?yōu)楦泳哂袑嶋H意義的綜合能力考察?！睒I(yè)內(nèi)人士表示。

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責(zé)任編輯：楊紅卜